Банки блокируют переводы между собственными счетами

«Прайм»: дробление и частые переводы приводят к остановке операций

Блокировка переводов между собственными счетами объясняется требованиями по противодействию отмыванию денег и автоматизированным контролем операций, заявила агентству «Прайм» аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина.

По её словам, ограничения применяются при крупных суммах или при слишком частых повторяющихся переводах, а также если поведение клиента выглядит нетипичным: деньги идут на новые реквизиты, крупные суммы дробятся на множество мелких платежей, появляются поступления от посторонних лиц или следует внезапный вывод средств после длительного накопления. В таких ситуациях банк обязан выяснить источник средств и приостанавливать операции до выяснения всех обстоятельств.

Чтобы снизить риск блокировки, Бочкина советует не дробить крупные переводы, не совершать операции с признаками анонимности и не часто переводить деньги незнакомым людям; в назначении платежа указывать ясную цель, а о предстоящем крупном переводе заранее уведомить банк. Если перевод всё же остановили, необходимо оперативно предоставить запрошенные документы для подтверждения законного происхождения средств.

Ранее сообщалось, что в России могут ограничить операции с наличными для подростков.