Путин подписал закон о доступе Росфинмониторинга к данным о переводах через НСПК

Президент России Владимир Путин подписал закон, позволяющий Росфинмониторингу получать от Национальной системы платежных карт информацию об операциях через сервис быстрых платежей (СБП) и по банковским картам. Соответствующая информация следует из документа, опубликованного 15 декабря на официальном интернет-портале правовой информации.

Документ направлен на противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма. Росфинмониторинг сможет безвозмездно получать данные об операциях через СБП, карты и универсальные платежные коды.

Порядок и объем информации будут определяться соглашением с оператором НСПК, согласованным с Банком России. Закон вступает в силу с 1 сентября 2026 года.

Директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров 12 ноября заявил, что в связи с тем, что аферисты стали всë чаще пользоваться переводами по системе быстрых платежей (СБП), эксперты Центробанка решили включить их в признаки мошеннических. Он обратил внимание, что банки будут рассматривать мошеннические действия, если клиент попытается совершить перевод по СПБ в тот же день другому человеку, которому в течение полугода не совершал никаких переводов.

Позднее в ЦБ сообщили, что при крупных переводах с помощью СБП от 200 тыс. будет запущена проверка на мошенничество. В регуляторе уточнили, что дополнительная проверка инициируется в том случае, если перед переводом другому лицу клиент ранее совершил перевод самому себе через СБП. Там добавили, что внимание банков будет сосредоточено именно на цепочке трансакций, а не на внутреннем переводе между собственными счетами

Все важные новости — в канале «Известия» в мессенджере МАХ