Банки обяжут выявлять сотрудников — пособников кредитных мошенников

Банки должны будут выявлять сотрудников, которые сознательно или непроизвольно содействуют мошенникам в оформлении кредита на жертв. Такое предложение было одобрено на заседании Экспертного совета (ЭС) по защите прав потребителей финрынка Центробанка, сообщили «Известиям» источники и подтвердили участники мероприятия.

Сейчас нет четкого механизма, который обязывает банки выявлять таких работников и применять к ним меры. На заседании ЭС ЦБ предложили разработать рекомендации для организаций, которые те могли бы использовать при подготовке своих внутренних регламентов.

Прежде всего, в них предложено включить внутреннее расследование по каждому инциденту. После получения информации о выдаче кредита под воздействием мошенников банк должен в течение определенного периода изучить всю процедуру выдачи. Для этого нужно будет провести опрос сотрудников, просмотреть записи с видеокамер, проанализировать результаты скоринга и т.д.

«В ходе исследования изучаются характер поведения человека, диалог, сопутствующий подаче заявки, подписанию договора, получения денег, сроки принятия решения кредитной организацией и аспекты, повлиявшие на одобрение выдачи», — пояснил один из собеседников издания.

Полученные результаты позволят не только выявить соучастника мошенников, но и внести в антифрод-процедуры дополнительные проверочные триггеры.

Инициатива направлена на реализацию закона по противодействию кредитному мошенничеству, который вступит в силу с 1 сентября 2025 года. В нем содержится набор необходимых мер, которые банки должны реализовать, чтобы не допустить выдачу заемных средств без согласия клиента или согласия, полученного под влиянием социнженерии.

Авторы предложения также основывались на выступлении на Уральском форуме главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной о необходимости ввести персональную ответственность за пробелы в антифрод-процедурах банков.

Подробнее читайте в эксклюзивном материале «Известий»:

Затапать «крота»: банки обяжут выявлять сотрудников — пособников аферистов