Россиянам хотят ограничить переводы по СБП до 30 тысяч рублей в месяц при подозрительных операциях

В Госдуму внесли законопроект, который вводит ограничения для клиентов банков, подозреваемых в сомнительных операциях.

Закон позволит банкам устанавливать лимит на внесение наличных и переводы в размере 30 тысяч рублей.

Выявлять подозрительные операции будет Центробанк. Признаки таких операций он установит совместно с Росфинмониторингом. Затем ЦБ будет передавать информацию банкам, которые не позднее одного рабочего дня должны будут ввести ограничения.

Срок ограничений банк устанавливает самостоятельно, но не более одного года. Если в течение трёх лет после снятия запрета подозрительные операции будут выявлены повторно, то банки введут ограничения на два года. Расторжение договора и заключение нового ничего не изменит.

Клиент сможет представить в банк документы об отсутствии оснований для ограничений. В течение семи дней банк должен будет их рассмотреть и дать ответ.

Законопроект предлагается ввести для борьбы с незаконной продажей наркотических средств, расчётами в анонимных криптообменниках и запрещённых онлайн-казино.

В случае принятия закона он начнёт действовать с 1 марта 2028 года. [Интерфакс]

60
16
7
6